Líneas de crédito comercial
Liquidez reutilizable para inventario, nómina, brechas de tiempo y necesidades operativas.
Flujo de caja · banca · créditoRED DE CAPITAL AXIS
Un expediente sólido. Más formas de financiar la empresa.
AXIS combina inteligencia del expediente con una red seleccionada de fuentes de capital. Identificamos las categorías que respalda la evidencia, fortalecemos el expediente y avanzamos solo cuando usted decide.
La ventaja no es una lista más larga.Es saber cuáles relaciones encajan con el monto, propósito, plazo y fortaleza del expediente.
SCORE GRATIS · SIN ENVÍO · ELEGIBILIDAD CONTROLADA POR LA FUENTE
Relaciones seleccionadas con fuentes de capitalCapital de trabajoFinanciamiento de equipoSBABienes raíces comercialesFinanciamiento de adquisiciones
50+Relaciones alineadas al expediente verificado
2BEstructuras de capital evaluadas
10,000Elegibilidad, precio y decisiones finales
ESTIMADOR INTERACTIVO DE PAGOS
Mueva las barras. Vea cómo el monto y el tiempo cambian el pago.
Explore cálculos ilustrativos antes de probar qué estructuras puede respaldar la empresa.
Banda anual ilustrativa8% 18%El precio real depende del expediente, la estructura y la fuente.
Los pagos ilustrativos usan un rango anual de 8% a 18%. Muchos productos usan precios, cargos y estructuras diferentes. Es una ilustración educativa, no una cotización, oferta, aprobación o compromiso.
ESPECTRO DE CRÉDITO Y CAPITAL
Vea qué estructuras puede estar preparado para buscar su expediente.
El AXIS Score conecta la solicitud con categorías realistas antes de que una fuente revise o cotice.
Financiamiento a plazo y SBA
Capital de mayor plazo para expansión, refinanciamiento, adquisiciones e inversión empresarial.
Historial · flujo · expediente completoFinanciamiento de equipo y vehículos
Estructuras que alinean pago y plazo con un activo productivo.
Activo · vida útil · flujoBienes raíces comerciales y construcción
Propiedad ocupada, inversión inmobiliaria, construcción y capital de proyecto.
Propiedad · capital · servicio de deudaCapital para adquisición y expansión
Capital para compras de empresas, salida de socios, nuevas ubicaciones y crecimiento.
Transacción · patrocinador · pagoFinanciamiento con activos y cuentas por cobrar
Estructuras basadas en cuentas por cobrar, inventario, equipo u otros activos elegibles.
Garantía · controles · liquidezRelaciones adicionales pueden apoyarCapital basado en ingresosProgramas de facturas y factorajeCapital de inventario y órdenes de compraFinanciamiento de franquiciasEstructuras puente y refinanciamiento
CATÁLOGO BASADO EN DATOS
Una fuente para estructura, ajuste y evidencia.
Solo referencias típicas; no son criterios, cotizaciones ni ofertas. La elegibilidad depende de criterios vigentes y verificados.
Revenue Based
Revenue-Based Financing
- Pago
- Daily Or Weekly
- Monto típico
- $10,000 - $500,000
- Plazo típico
- 3 - 18 meses
- Referencia de mercado
- FactorLow 1.15 · FactorHigh 1.49
Adecuado parashort-term working capital · inventory · payroll gap
Evitar cuandolong-term assets · large-scale debt consolidation · thin-margin businesses
Tipos de documentos requeridos · 4
- Application
- Bank Statements 4mo
- Voided Check
- Drivers License
Term
Term Loan
- Pago
- Monthly
- Monto típico
- $25,000 - $500,000
- Plazo típico
- 12 - 60 meses
- Referencia de mercado
- AprLow 9% · AprHigh 30%
Adecuado paralonger-term growth · planned working capital · refinancing with demonstrated coverage
Evitar cuandoemergency cash with no repayment capacity · unprofitable businesses without a credible turn-around
Tipos de documentos requeridos · 6
- Application
- Bank Statements 6mo
- Business Tax Returns 2yr
- Ytd Pnl
- Balance Sheet
- Debt Schedule
Revolving Credit
Business Line of Credit
- Pago
- Monthly Or Weekly
- Monto típico
- $10,000 - $250,000
Adecuado pararecurring working-capital swings · seasonal inventory · short receivables gaps
Evitar cuandoone-time long-lived asset purchases · permanent operating losses
Tipos de documentos requeridos · 4
- Application
- Bank Statements
- Business Tax Returns
- Ytd Pnl
Government Guaranteed
SBA 7(a)
- Pago
- Monthly
- Monto típico
- Varies - $5,000,000
- Plazo típico
- varía según el uso meses
Adecuado parabusiness acquisition · long-term growth capital · owner-occupied real estate
Evitar cuandourgent funding · open revenue-advance stacking · ineligible industries
Tipos de documentos requeridos · 9
- Business Tax Returns 3yr
- Personal Tax Returns 3yr
- Personal Financial Statement
- Debt Schedule
- Business Plan
- Projections
- Use Of Proceeds
- Entity Documents
- Sba Forms
Government Guaranteed Fixed Asset
SBA 504
- Pago
- Monthly
- Plazo típico
- 120 - 300 meses
Adecuado paraowner-occupied commercial real estate · heavy equipment · long-lived fixed assets
Evitar cuandoworking capital · passive investment real estate · non-owner-occupied property
Tipos de documentos requeridos · 7
- Application
- Business Tax Returns
- Personal Financial Statement
- Project Costs
- Purchase Agreement
- Appraisal
- Environmental Review
Equipment
Equipment Financing
- Pago
- Monthly
- Monto típico
- $5,000 - $5,000,000
- Plazo típico
- 24 - 84 meses
- Referencia de mercado
- AprLow 6% · AprHigh 30%
Adecuado paratitled equipment · production equipment · assets with useful life matching the term
Evitar cuandogeneral working capital · obsolete equipment · transactions without an invoice
Tipos de documentos requeridos · 5
- Application
- Equipment Invoice
- Bank Statements
- Equipment Details
- Drivers License
Equipment
Equipment Lease
- Pago
- Monthly
Adecuado paraequipment with regular upgrade cycles · cash-flow preservation · assets whose use matters more than ownership
Evitar cuandoborrowers expecting ownership without understanding the buyout · equipment with weak resale value
Tipos de documentos requeridos · 4
- Application
- Equipment Invoice
- Bank Statements
- Equipment Details
Receivables
Invoice Factoring
- Pago
- Invoice Collection
Adecuado paraslow-paying B2B invoices · B2G receivables · young businesses with creditworthy customers
Evitar cuandoconsumer invoices · disputed invoices · highly concentrated unverified receivables
Tipos de documentos requeridos · 5
- Ar Aging
- Sample Invoices
- Customer List
- Articles
- Ucc Search
Receivables
Accounts Receivable Line
- Pago
- Revolving On Collections
Adecuado pararecurring B2B receivables · working-capital tied to an asset base · growing invoice volume
Evitar cuandoconsumer receivables · stale or disputed AR · businesses without reporting controls
Tipos de documentos requeridos · 6
- Ar Aging
- Borrowing Base Certificate
- Sample Invoices
- Customer List
- Financial Statements
- Ucc Search
Commercial Real Estate
Commercial Real Estate - Permanent
- Pago
- Monthly
- Monto típico
- $250,000 - $50,000,000
- Plazo típico
- 60, 84, 120 meses
Adecuado parastabilized income-producing property · long-term holds · refinancing with durable NOI
Evitar cuandoheavy lease-up · unresolved construction risk · short-term transitional business plans
Tipos de documentos requeridos · 7
- Rent Roll
- Trailing 12
- Historical Operating Statements
- Personal Financial Statement
- Schedule Of Real Estate Owned
- Appraisal
- Environmental Review
Commercial Real Estate
Bridge / Transitional
- Pago
- Monthly Interest Only
- Plazo típico
- 12 - 36 meses
Adecuado paravalue-add acquisitions · lease-up · time-sensitive acquisitions with a credible exit
Evitar cuandodeals without a tested refinance or sale exit · stabilized assets suited to permanent debt
Tipos de documentos requeridos · 7
- Sources And Uses
- Business Plan
- Renovation Budget
- Rent Roll
- Trailing 12
- Sponsor Financial Statement
- Exit Analysis
Business Acquisition
Acquisition Financing
- Pago
- Monthly
Adecuado parabuying an operating business · succession transactions · acquisitions with documented historical cash flow
Evitar cuandotransactions without an LOI · unsupported valuation · buyers without required equity or relevant experience
Tipos de documentos requeridos · 7
- Loi Or Purchase Agreement
- Target Financials 3yr
- Target Tax Returns
- Buyer Resume
- Personal Financial Statement
- Valuation
- Sources And Uses
Merchant Services
Credit-Card Processing
- Pago
- Transaction Fees
Adecuado parabusinesses accepting card payments · operators seeking transparent processing economics · merchant-services review
Evitar cuandobusinesses without card volume · prohibited activity · using processing as a disguised credit promise
Tipos de documentos requeridos · 4
- Processing Statements
- Application
- Entity Documents
- Voided Check
TRES PUERTAS DE EVALUACIÓN
La misma empresa puede calificar de manera distinta según lo que respalde la solicitud.
Basado en flujo de caja
Capital de trabajo, líneas, plazo flexible y estructuras basadas en ingresos.
Mejor evidencia: estados bancarios, depósitos, saldos y obligaciones actuales.Basado en activos
Equipo, vehículos, cuentas por cobrar, inventario y capital respaldado.
Mejor evidencia: valor, vida útil, propiedad, facturas y base de préstamo.Evaluado por comité
SBA, bienes raíces, adquisiciones, construcción y solicitudes mayores.
Mejor evidencia: expediente completo, historia, capital y capacidad de pago.CÓMO AXIS USA LA RED
Analizar primero. Conectar después. Enviar deliberadamente.
AXIS no distribuye la misma solicitud por todo el mercado. El Score, la evidencia y la estructura reducen el campo antes de iniciar una conversación.
- 01Calificar el expedienteLeer flujo, crédito, estabilidad, documentación y objetivo.
- 02Verificar la evidenciaConfirmar los datos que determinan estructura, monto y tiempo.
- 03Mapear relaciones relevantesComparar el expediente con requisitos de categorías apropiadas.
- 04Avanzar con permisoNo se contacta una fuente hasta completar los controles de acuerdo y envío.
Lo que significa y no significa el acceso a la red
Amplía las estructuras relevantes que AXIS puede evaluar. No garantiza aprobación, mayor monto o menor precio. Cada fuente controla elegibilidad, evaluación, precio y decisión final. Las identidades no se publican antes de completar el acuerdo.
Encuentre las puertas que su expediente está listo para abrir.
Comience con el AXIS Score gratis. Vea las rutas probables antes de decidir avanzar.
La inteligencia detrás de cada ruta AXIS
El Score no es la meta. Muestra qué hacer después.
AXIS convierte señales del negocio, banca, crédito y documentos en una lectura de cinco pilares. Un expediente verificado y más sólido puede ampliar las estructuras, montos y precios que vale la pena probar, pero toda decisión final pertenece a la fuente de capital.
01AnalizarVea el perfil que probarán las fuentes.
02FortalecerTrabaje la brecha con más impacto.
03Financiar o monitorearPruebe la ruta ahora o siga fortaleciendo.
MOTOR AXIS · PERFIL ILUSTRATIVOLECTURA EN VIVO
72AXIS SCORE
Lectura actual
Una ruta financiable, con espacio para mejorar.
Verifique el expediente y fortalezca la brecha principal antes de comparar términos.
SCORE · RUTA · BRECHANO ES DECISIÓN DE CRÉDITO